암호화폐의 가치가 급상승하고 있다. 그리고 우리나라 거래소의 코인들의 가격엔 ‘김치 프리미엄’이 굉장히 많이 끼어 있다! 어떻게 하면 이걸로 이득을 볼 수 있을까?
김치 프리미엄 차익거래 방법을 기초부터 정리해 봤다.
김치 프리미엄이 뭔지 궁금하다면, 아래 페이지에서 쉽게 이해해보자!
김치 프리미엄이란?
김치 프리미엄 차익거래 방법 설명에 앞서..
- 김치 프리미엄이 항상 존재하는 것은 아니다.
- 김치 프리미엄을 이용한 차익거래가 항상 수익이 보장되는 건 아니다. 리스크가 있다.
- 외국에 사는 가족, 친구가 있으면 유리하다.
- 문제 발생 시 법적으로 보호 받지 못할 수 있다.
- 정도에 따라 위법이 될 수도 있다.
- 방법만 한번 제대로 배워 놓으면, 앞으로 기회가 생겼을 때 유용하게 사용 가능하다.
기본개념
싼 외국 거래소에서 사서, 비싼 한국 거래소에 판다.
좀 더 설명을 해보자면 아래와 같다. (김프 20% 가정)
- 외국거래소에서 신용카드나 미국달러(USD)를 이용하여 비트코인을 매수한다.
- 외국 거래소 비트코인 지갑에서 한국 거래소 비트코인 지갑으로 비트코인을 송금한다.
- 한국 거래소에서 비트코인을 매도한다.
기본적인 방법1 (김프 20%)
가장 기본적인 차익 거래 방법이다. 한국 거래소에 김프가 20% 정도 끼어 있는 상황! (물론 상황에 따라 15%일수도 있고 30%일 수도 있다)
조건
- 외국에 가족이나 믿을 만한 친구가 있다.
- 그 친구가 바이낸스나 코인베이스 같은 외국 거래소에서 코인을 구매 할 수 있다. (해외 계좌 사용 및 신분 입증 가능)
실행 방법
| No. | Description | Status |
| 1 | 한국돈(이하 KRW)을 달러(이하 USD)로 환전한다. 예를 들어 1,000만원 | KRW@Korea -> USD@Korea |
| 2 | 외국의 가족에게 달러송금을 한다. | USD@Korea -> USD@Overseas |
| 3 | 외국의 가족이 바이낸스에서 비트코인을 구매한다. | USD@Overseas -> BTC@Binance |
| 4 | 외국의 가족이 바이낸스의 비트코인 지갑에서, 업비트 비트코인 지갑으로 비트코인을 송금한다. | BTC@Binance -> BTC@Upbit |
| 5 | (김프는 20% 정도 끼여 있다고 가정) 업비트에서 비트코인을 매도 한다. | BTC@Upbit -> KRW@Korea |
| 6 | 내 통장 잔고는 이제 1,200만원(KRW)이 되었다. (200만원 수익금 발생) | +2,000,000 KRW |
| 7 | 수익금을 외국의 가족과 나누거나 내가 갖는다. | Profit Share |
| 8 | 종료하거나, 1번부터 반복한다. | End of Process |
조금더 이해하기 쉽게, 아래에 도식화 하였다. 예시로 설정한 코인금액은 위 테이블과는 다르니, 프로세스만 참고하도록 하자.
위에서 바이낸스를 다른 외국거래소로, 업비트를 다른 한국 거래소로, 비트코인을 다른 코인으로 변경하여 활용해도 똑같다. 구독자들이 이해하기 쉽게 대표적인 거래소와 코인 이름을 사용하였을 뿐이다.
기본적인 방법2 (역프 10%)
마이너스 프리미엄(일명 역프)가 끼였을때 사용하는 방법이다.
일반적으로 역프는 대폭락이 와서 모두가 도망가려할때 나타난다.
또는 대폭락 이후 암호화폐에 대한 기대가 엄청 낮을때도 생긴다.
조건
- 내가 USDT나 USDC 등 스테이블 코인을 취급하는 거래소에서 거래가 가능해야함
| No. | Description | Status |
| 1 | 업비트에서 비트코인을 산다. 예를 들어 1,000만원 어치. | KRW@Korea -> BTC@Upbit |
| 2 | 비트코인을 업비트의 지갑에서, 바이낸스 지갑으로 보낸다. | BTC@Upbit -> BTC@Binance |
| 3 | 바이낸스에서 비트코인을 테더(USDT)로 교환한다. | BTC@Binance -> USDT@Binance |
| 4 | 테더(USDT)를 한국 거래소(테더를 취급하는)로 보낸다. | USDT@Binance -> USDT@Korbit |
| 5 | 테더(USDT)를 매도하고 KRW를 획득한다. | USDT@Korbit -> KRW@Korea |
| 6 | 내 통장 잔고는 이제 1100만원이 되었다. (100만원 수익금 발생) | +1,000,000 KRW |
| 7 | 종료하거나, 1번부터 반복한다. | End of Process |
아래에 도식화 하였으니, 참고하도록 하자!
이 방법의 장점은 무엇보다 외국에 조력자가 없어도 된다는 점이다. 그러나 한국에서의 스테이블 코인(USDT,USDC,DAI 등) 가격이 미국달러환율 보다 낮아져 있을 리스크가 있다. 물론 오래가지는 않을 것이기 때문에 조금 기다렸다가 KRW로 바꾸면 된다.
역프는 자주 발생하지 않지만, 알아두면 언젠가는 사용할 날이 온다 🙂
심화 방법
코인별로 김프와 역프가 동시에 발생하는 경우가 있다. 거의 발생하지 않는 경우 이며, 특정 코인의 인기의 쏠림이나 탈출현상이 두드러지게 나타나는 경우 발생할 수 있다.
예를 들어, 비트코인에 대한 세금 강화 뉴스로 거의 모든 가상화폐들이 약세장에 돌입했다고 가정해보자. 이때 리플(XRP)이 -5%로 역프가 붙은 상황인데, 반대로 도지코인(DOGE)은 일론 머스크의 트윗으로 인해 인기가 급상승하고 김치 프리미엄이 +15% 붙을 수 있다.
김치 프리미엄 차익거래를 하는 사람 입장에서는 최고의 상황이다.
한국에서 리플을 싸게 매수한뒤, 외국 거래소로 전송 후 USDT로 전환.
그 금액으로 도지코인을 구매한 뒤 한국으로 전송해서 매도하면, 김프와 역프를 둘 다 먹을 수 있기 때문이다. Wow!
하지만, 내 경험으로는 한국 거래소에서 이런 상황이 발생 하면, 출금 금지를 때리기 때문에 주의해야 한다. 반드시 출금되는지 확인해보고 시도하자.
김치 프리미엄 차익거래의 리스크
- 차익거래 진행중 매도 타이밍에 해당 코인의 가격이 하락할 수 있다.
- 차익거래 진행중에 김프가 빠질수 있다.
- 환전할때 환전수수료, 암호화폐 송금할때 송금 수수료가 든다.
- 거래소에서 암호화폐 입/출금이 늦어진다. 시간이 길어지는 만큼 리스크 증가.
- 거래소에서 출금중지를 때릴 수 있다.
- 금융당국의 감사를 받을 수 있다.
김치 프리미엄 차익거래 팁
- 실행하려는 금액의 100%를 한번에 진행하려고 하지말자. 가격 변동성이 있으므로, 적정한 횟수로 끊어서 진행하자 (예를 들어 5회)
- 김프 %가 비슷하다면 전송속도가 빠르고, 시총이 큰 암호화폐를 사용한다. (리플, 라이트코인 등)
- 거래소 출금금지를 맞을 가능성이 작은 시가총액 10위 권 안에 드는 네임드 코인을 사용한다.
- 절대로 가격을 ‘예상’ 하지 않는다. 기계적으로 팍팍 움직여야 한다.
면책조항
본 글은 투자에 대한 추천이 아니며, 어떤 법적 책임도 지지 않습니다.
투자에 대한 모든 책임은 본인에게 있습니다.